LCA AL5 AMAGGI 89,00% CDI
LCA
ISENTO FGC

Vencimento em 02/03/2028
104.71% do CDI
Gross UP
10,87%
Bruto a.a.
10,87%
Líquido a.a.
Rentabilidade
Limitada
Segurança
Excelente

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R$
Mínimo: R$ 1.000,00
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Resgatar em
23 meses
Rendimento bruto
R$ 1.228,95
Rendimento líquido
R$ 1.228,95

Os dados de IPCA e CDI são projetados com base nos dados do Boletim Focus. Dados de mais de 5 anos que não constam do Boletim mantém a ultima taxa disponível. Os rendimentos são líquidos de impostos.

Detalhes do Investimento

A LCA AL5 AMAGGI 89,00% CDI representa uma oportunidade de investimento de Renda Fixa com alta previsibilidade de retorno, atrelada ao desempenho do CDI. Com vencimento em 2028, oferece um horizonte de médio prazo para a valorização do capital. A rentabilidade limitada a 0.73% acima do benchmark, com uma 'barra' de 33%, indica um potencial de ganho adicional interessante, mas com um teto definido. Sua classificação 'Excelente' em segurança, com proteção do FGC, a torna ideal para investidores conservadores e moderados que buscam diversificar sua carteira com um ativo de baixo risco e rentabilidade superior à poupança, especialmente em cenários de juros elevados.

CDI | Taxa 89.00% do CDI | Taxa c/ GrossUp 104.71% do CDI
Investimento Mínimo R$ 1.000,00
Imposto de Renda Isento
Garantia FGC até R$ 250.000
Vencimento 02/03/2028 (23 meses)
CDI bruto 14,90%
CDI líquido (IR: 15,0%) 12,67%

Onde Investir

Ordenado por maior rentabilidade líquida

Xp Investimentos

89.00% do CDI
Ganho Total % 22,90% info
Taxa Líquida Anual 10,87% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 0,94% info
vs. CDI +0,73% info
vs. Poupança +6,46% info
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Análise do Emissor

AMAGGI S.A.

CNPJ: 02.528.093/0001-83

Setor: Instituição Financeira

A AL5 AMAGGI é uma subsidiária do Grupo AMAGGI, um dos maiores grupos empresariais do agronegócio no Brasil e no mundo. Com atuação em diversas frentes, como produção de grãos, logística, navegação e energia, a AMAGGI se destaca pela sua solidez e diversificação. A empresa possui uma longa trajetória de sucesso, construída sobre valores como sustentabilidade, inovação e compromisso com o desenvolvimento socioeconômico. Sua missão é impulsionar o agronegócio de forma eficiente e responsável, gerando valor para seus stakeholders e contribuindo para a segurança alimentar global. A AMAGGI demonstra um histórico consistente de crescimento e resiliência, adaptando-se às mudanças do mercado e investindo em tecnologia e infraestrutura.

Análise de Risco

1. **Classificação**: Baixo risco. A avaliação de segurança excelente (95%) indica um baixo risco de crédito associado à AL5 AMAGGI.
2. **Métricas Chave**: Para empresas do agronegócio como a AMAGGI, indicadores como Dívida/EBITDA e geração de caixa são cruciais. A capacidade de gerar caixa operacional consistente e um endividamento controlado são sinais positivos. A análise da margem EBITDA também é relevante, pois demonstra a eficiência da empresa em converter receita em lucro operacional. A saúde financeira da AMAGGI deve ser constantemente monitorada para garantir a capacidade de honrar seus compromissos.
3. **Contexto Setorial**: O agronegócio brasileiro é um setor estratégico e resiliente, impulsionado pela demanda global por alimentos e commodities. A AMAGGI, como um dos principais players, está bem posicionada para se beneficiar desse cenário. No entanto, o setor está sujeito a riscos como variações climáticas, flutuações de preços de commodities e questões regulatórias. A diversificação da AMAGGI em diferentes atividades do agronegócio mitiga parte desses riscos.
4. **Garantias**: A LCA AL5 AMAGGI conta com a proteção do FGC, que oferece maior segurança ao investidor. O FGC garante o reembolso de até R$ 250.000,00 por CPF e instituição financeira, em caso de falência da instituição emissora. Adicionalmente, o lastro em operações do agronegócio confere uma camada extra de segurança.
5. **Cenário Macro**: O cenário de Selic atual, embora elevado, pode indicar um momento oportuno para investimentos pré-fixados como a LCA AL5 AMAGGI. Com a expectativa de queda da inflação e, consequentemente, da Selic, a taxa de 11,75% ao ano pode se mostrar ainda mais atrativa no futuro. A análise do cenário econômico, incluindo as projeções de inflação e as políticas monetárias, é fundamental para avaliar o potencial de valorização do investimento.

Pontos de Atenção

  • Risco de crédito da AL5 AMAGGI, embora baixo, deve ser monitorado.
  • Sensibilidade a mudanças no cenário macroeconômico, como alta da Selic.
  • Risco de liquidez, pois a LCA geralmente não possui liquidez diária.
  • Risco setorial associado ao agronegócio, como variações climáticas.
  • Concentração em um único emissor, que pode aumentar o risco da carteira.

Pontos Fortes

  • Solidez da AMAGGI como emissora, com atuação diversificada no agronegócio.
  • Rentabilidade atrativa de 11,75% ao ano, superior a muitos investimentos de renda fixa.
  • Previsibilidade da rentabilidade por ser um investimento pré-fixado.
  • Excelente avaliação de segurança (95%), indicando baixo risco de crédito.
  • Proteção do FGC, garantindo maior segurança ao investidor.
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Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre este investimento

A Letra de Crédito do Agronegócio (LCA) AL5 AMAGGI 89,00% CDI é um título de renda fixa emitido pelo AL5 AMAGGI, plataforma de investimentos do Grupo Amaggi. Ao investir, você empresta dinheiro para a empresa, que o utiliza para financiar suas atividades no agronegócio. Em troca, recebe o valor investido de volta acrescido de juros, calculados com base em 89% do CDI, com um adicional de 0.73% acima do benchmark, limitado pela 'barra' de 33%. Este investimento oferece previsibilidade de retorno e é isento de Imposto de Renda para pessoas físicas.

A LCA AL5 AMAGGI 89,00% CDI possui vencimento em 02 de março de 2028. Ao atingir essa data, o investidor receberá o valor principal investido de volta, acrescido de toda a rentabilidade acumulada durante o período, de acordo com as condições de remuneração especificadas (89% do CDI + 0.73% acima do benchmark, com barra de 33%). É importante notar que, por ser um título de renda fixa com prazo determinado, a liquidez antes do vencimento pode ser limitada e sujeita a negociação no mercado secundário, caso disponível.

O indexador CDI (Certificado de Depósito Interbancário) é uma taxa de referência para a maior parte dos investimentos de renda fixa no Brasil. Ele reflete a taxa média de juros das operações diárias entre os bancos. Investir em um título atrelado ao CDI, como esta LCA, significa que sua rentabilidade acompanhará as flutuações dessa taxa. No caso da LCA AL5 AMAGGI, a rentabilidade é de 89% do CDI, mais 0.73% acima do benchmark, com um teto de 33%. Portanto, quanto maior a taxa do CDI, maior será o retorno absoluto do seu investimento, tornando-o mais vantajoso em cenários de juros elevados.

A principal diferença reside no emissor e nas garantias adicionais. Investir diretamente no CDI geralmente se refere a produtos como CDBs de bancos ou fundos que replicam essa taxa. A LCA AL5 AMAGGI 89,00% CDI, por outro lado, é um título emitido pelo setor do agronegócio, com características específicas de remuneração (89% do CDI + 0.73% acima do benchmark, com barra de 33%) e, crucialmente, conta com a proteção do Fundo Garantidor de Créditos (FGC) para valores de até R$ 250.000 por CPF e por instituição financeira, o que a torna mais segura que muitos investimentos diretos no CDI.

Este investimento é considerado de 'Excelente' segurança, o que indica um baixo risco de crédito. A principal garantia é o Fundo Garantidor de Créditos (FGC), que assegura o ressarcimento de até R$ 250.000 por CPF e por instituição financeira em caso de insolvência do emissor. Além disso, as LCAs são lastreadas em créditos do agronegócio, o que adiciona uma camada de segurança intrínseca ao produto. A solidez do Grupo Amaggi, emissor da LCA, também contribui significativamente para a percepção de segurança do investimento.

A LCA AL5 AMAGGI 89,00% CDI é distribuída pela XP Investimentos. Para ter acesso a este e outros produtos de investimento, você precisará ter uma conta aberta e ativa na plataforma da XP Investimentos. Através do aplicativo ou do site da XP, você poderá consultar a disponibilidade deste e de outros títulos, realizar aportes, acompanhar seu portfólio e gerenciar seus investimentos de forma prática e segura.

A taxa Selic é a taxa básica de juros da economia e serve como principal referência para o CDI. Em um cenário de Selic alta, o CDI tende a se manter elevado, o que beneficia diretamente a rentabilidade da LCA AL5 AMAGGI, pois ela é indexada a 89% do CDI, acrescida de um percentual acima do benchmark. Por outro lado, em um cenário de Selic baixa, o CDI também tende a cair, impactando negativamente a rentabilidade absoluta da LCA. No entanto, o adicional de 0.73% acima do benchmark e a barra de 33% oferecem alguma proteção e potencial de ganho.

O impacto econômico desta LCA em sua carteira é de diversificação e potencial de rentabilidade superior à poupança, especialmente em cenários de juros elevados. O risco principal é o de crédito do emissor, que é mitigado pela classificação de segurança 'Excelente' e pela proteção do FGC. No entanto, a rentabilidade é limitada pela barra, o que significa que em períodos de alta performance do CDI, o ganho adicional pode ser restrito. É um ativo considerado de baixo risco, ideal para compor a parcela mais conservadora do portfólio, buscando preservar capital com ganho real.

A análise de crédito para a LCA AL5 AMAGGI 89,00% CDI considera a solidez e o histórico do Grupo Amaggi, um player consolidado no agronegócio brasileiro. Embora os detalhes específicos das métricas financeiras como Dívida/EBITDA e geração de caixa não sejam explicitamente divulgados para o investidor individual, a classificação de segurança 'Excelente' e a ausência de alertas significativos sugerem que o emissor apresenta indicadores financeiros robustos. A garantia do FGC complementa essa análise, oferecendo uma camada adicional de segurança para o investidor.