Debenture TIM S.A. IPCA +6,05%
Debenture

Vencimento em 18/06/2028
10,03%
Bruto a.a.
8,60%
Líquido a.a.
Rentabilidade
Limitada
Segurança
Equilibrada

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R$
Mínimo: R$ 1.276,17
Selecione onde quer investir
Resgatar em
27 meses
Rendimento bruto
R$ 1.588,74
Rendimento líquido
R$ 1.541,86

Os dados de IPCA e CDI são projetados com base nos dados do Boletim Focus. Dados de mais de 5 anos que não constam do Boletim mantém a ultima taxa disponível. Os rendimentos são líquidos de impostos.

Detalhes do Investimento

Esta Debênture TIM S.A. IPCA +6,05% oferece uma oportunidade de investimento em renda fixa com rentabilidade atrelada à inflação (IPCA) acrescida de uma taxa de juros de 6,05% ao ano. O vencimento em 18 de junho de 2028 proporciona um horizonte de médio prazo. A classificação de segurança 'Equilibrada' sugere um perfil de risco moderado, sendo adequada para investidores que buscam proteção contra a inflação com um potencial de retorno superior ao CDI em cenários de inflação elevada. A distribuição é realizada por corretoras renomadas como Rico Investimentos e XP Investimentos, facilitando o acesso.

IPCA | Taxa IPCA+6.05%
Investimento Mínimo R$ 1.276,17
Imposto de Renda Tabela Regressiva (15,0%)
Garantia Sem Garantia
Vencimento 18/06/2028 (27 meses)
CDI bruto 14,90%
CDI líquido (IR: 15,0%) 12,67%
IPCA últimos 12 meses 4,87%

Onde Investir

Ordenado por maior rentabilidade líquida

Rico Investimentos

IPCA+6.05%
Ganho Total % 20,87% info
Taxa Líquida Anual 8,60% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 0,66% info
vs. CDI -3,48% info
vs. Poupança +2,80% info
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Xp Investimentos

IPCA+6.05%
Ganho Total % 20,87% info
Taxa Líquida Anual 8,60% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 0,66% info
vs. CDI -3,48% info
vs. Poupança +2,80% info
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Análise do Emissor

TIM S.A.

CNPJ: 02.421.421/0001-11

Setor: Instituição Financeira

A TIM S.A., uma das maiores empresas de telecomunicações do Brasil, atua no mercado desde 1998, oferecendo serviços de telefonia móvel, fixa e internet. Sua missão é conectar pessoas e impulsionar a transformação digital, investindo em infraestrutura de rede de alta qualidade e inovação tecnológica. A TIM possui uma vasta base de clientes e uma forte presença nacional, com foco em oferecer soluções completas e acessíveis. A empresa tem demonstrado resiliência e capacidade de adaptação em um mercado competitivo, buscando sempre aprimorar seus serviços e expandir sua atuação. A TIM se destaca por sua busca constante por inovação, investimentos em tecnologia 5G e compromisso com a sustentabilidade.

Análise de Risco

1. **Classificação**: Médio risco. O índice de segurança “Equilibrada” (barra 66%) indica um nível de risco moderado.
2. **Métricas Chave**: Para a TIM S.A., empresa de telecomunicações, indicadores como Dívida Líquida/EBITDA, Margem EBITDA e Geração de Caixa são cruciais. A análise da evolução da dívida em relação à geração de caixa e a capacidade da empresa de manter margens saudáveis no setor de telecomunicações são fatores relevantes.
3. **Contexto Setorial**: O setor de telecomunicações é competitivo, com riscos relacionados a investimentos em infraestrutura, mudanças tecnológicas e regulação. A TIM enfrenta concorrência de grandes players e a necessidade de constante atualização tecnológica, como a expansão do 5G. A capacidade da empresa de se adaptar a essas dinâmicas é fundamental.
4. **Garantias**: A debênture não possui cobertura do FGC. A segurança do investimento reside na capacidade de pagamento da TIM S.A., que depende do desempenho financeiro da empresa e da sua capacidade de gerar caixa.
5. **Cenário Macro**: A Selic atual impacta diretamente o custo da dívida da TIM. Em um cenário de alta da Selic, o custo de captação pode aumentar, impactando a rentabilidade. A inflação, medida pelo IPCA, influencia o retorno real do investimento, já que a debênture é indexada a este índice. A análise de cenários macroeconômicos é crucial para avaliar os riscos e oportunidades.

Pontos de Atenção

  • Risco de crédito da TIM S.A., embora considerado moderado.
  • Ausência de cobertura do Fundo Garantidor de Créditos (FGC).
  • Sensibilidade a mudanças nas taxas de juros e inflação.
  • Concorrência acirrada no setor de telecomunicações.
  • Rentabilidade limitada, com teto para os ganhos.

Pontos Fortes

  • Empresa consolidada no setor de telecomunicações.
  • Indexação ao IPCA, protegendo contra a inflação.
  • Taxa prefixada de 6,36% ao ano, oferecendo previsibilidade.
  • Distribuição pela XP Investimentos, com expertise no mercado.
  • Potencial de retorno acima de investimentos tradicionais de renda fixa.
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Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre este investimento

Esta debênture é um título de dívida emitido pela TIM S.A., onde o investidor empresta dinheiro para a empresa em troca de remuneração. A rentabilidade é composta pela variação do IPCA (inflação oficial do Brasil) mais uma taxa fixa de 6,05% ao ano. Ao final do prazo, a TIM S.A. devolve o valor principal investido acrescido dos juros acumulados, respeitando o indexador e a taxa acordados no momento da compra. É uma forma de o investidor participar do financiamento de grandes empresas.

A data de vencimento desta Debênture TIM S.A. IPCA +6,05% é 18 de junho de 2028. Isso significa que o investidor receberá o valor total do seu investimento, incluindo o principal e os rendimentos acumulados até essa data, diretamente da TIM S.A. Antes do vencimento, o investidor pode optar por vender a debênture no mercado secundário, sujeito às condições de liquidez e precificação vigentes no momento da venda.

O IPCA (Índice Nacional de Preços ao Consumidor Amplo) é o índice oficial de inflação do Brasil, medido pelo IBGE. Ao atrelar o rendimento desta debênture ao IPCA, seu investimento é protegido contra a perda do poder de compra. Isso significa que, mesmo com o aumento dos preços, o valor real do seu dinheiro investido tende a ser preservado ou aumentado, pois a rentabilidade acompanha a inflação e ainda soma 6,05% ao ano. É uma característica importante para quem busca preservar capital.

A segurança desta Debênture TIM S.A. IPCA +6,05% é classificada como 'Equilibrada'. É fundamental ressaltar que debêntures, por serem títulos de dívida privada, NÃO contam com a proteção do Fundo Garantidor de Créditos (FGC). A segurança do investimento está diretamente ligada à capacidade de pagamento e à saúde financeira da TIM S.A. O investidor assume o risco de crédito do emissor. Portanto, é crucial analisar a solidez da empresa antes de investir.

A taxa de 10.028323194835% representa a rentabilidade total bruta anual desta debênture, que é IPCA + 6,05%. Em comparação com o CDI (Certificado de Depósito Interbancário), que geralmente acompanha de perto a taxa Selic, esta debênture pode oferecer um retorno superior, especialmente em cenários de inflação mais elevada. O CDI é um indicador de renda fixa mais conservador, enquanto esta debênture oferece um prêmio adicional pelo risco e pela proteção inflacionária.

A Debênture TIM S.A. IPCA +6,05% está disponível para investimento através de corretoras de valores autorizadas pela CVM. Conforme informado, as corretoras Rico Investimentos e XP Investimentos são distribuidoras deste produto. Para adquirir, você precisará ter conta aberta em uma dessas instituições financeiras, acessar a plataforma de investimentos e buscar pelo código de negociação específico da debênture para realizar a aplicação.

Uma Selic alta tende a tornar outras aplicações de renda fixa mais atrativas, o que pode pressionar o preço de debêntures no mercado secundário (fazendo seu valor de mercado cair). No entanto, a rentabilidade nominal desta debênture (IPCA + 6,05%) não é diretamente afetada pela Selic. O principal impacto seria no custo de oportunidade e na precificação de mercado. Uma Selic baixa, por outro lado, pode tornar essa debênture mais atraente em comparação com outros investimentos de menor rentabilidade.

Em um cenário de inflação alta (IPCA elevado), o retorno desta debênture se beneficia diretamente, pois a parcela do IPCA na sua remuneração aumenta. Isso garante que seu poder de compra seja preservado e, somado aos 6,05% fixos, pode resultar em um retorno real robusto. Por outro lado, em um cenário de inflação baixa ou deflação, a parcela do IPCA será menor ou negativa, impactando o retorno total. No entanto, a taxa fixa de 6,05% ainda garante um ganho real mínimo, caso o IPCA seja próximo de zero ou ligeiramente negativo.

O risco de crédito da TIM S.A. é um fator determinante para a segurança deste investimento. A classificação 'Equilibrada' sugere que a empresa possui uma saúde financeira razoável, mas não isenta de riscos. Um evento de inadimplência por parte da TIM S.A. resultaria na perda total ou parcial do capital investido, pois não há FGC. Para sua carteira, o impacto dependerá da proporção que este investimento representa. É recomendado diversificar seus ativos para mitigar riscos específicos de crédito de um único emissor.