Debenture MOVIDA PARTICIPACOES IPCA +13,05%
Debenture

Vencimento em 19/09/2031
17,24%
Bruto a.a.
15,32%
Líquido a.a.
Rentabilidade
Excelente
Segurança
Reduzida

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R$
Mínimo: R$ 1.089,46
Selecione onde quer investir
Resgatar em
66 meses
Rendimento bruto
R$ 2.631,50
Rendimento líquido
R$ 2.400,20

Os dados de IPCA e CDI são projetados com base nos dados do Boletim Focus. Dados de mais de 5 anos que não constam do Boletim mantém a ultima taxa disponível. Os rendimentos são líquidos de impostos.

Detalhes do Investimento

Esta Debenture da MOVIDA PARTICIPACOES oferece uma oportunidade de investimento atrativa com rentabilidade classificada como Excelente, apresentando 33.64% acima do benchmark, o que a coloca em uma posição de destaque no mercado. O indexador IPCA garante proteção contra a inflação, enquanto a taxa de 17.244933672078% ao ano (considerando o spread sobre o IPCA) sugere um potencial de retorno significativo. O vencimento em 19 de setembro de 2031 confere um horizonte de médio a longo prazo para o capital investido. É um produto ideal para investidores que buscam diversificação em renda fixa, com foco em retornos superiores e tolerância a um risco de crédito reduzido.

IPCA | Taxa IPCA+13.05%
Investimento Mínimo R$ 1.089,46
Imposto de Renda Tabela Regressiva (15,0%)
Garantia Sem Garantia
Vencimento 19/09/2031 (66 meses)
CDI bruto 14,90%
CDI líquido (IR: 15,0%) 12,67%
IPCA últimos 12 meses 4,87%

Onde Investir

Ordenado por maior rentabilidade líquida

Xp Investimentos

IPCA+13.05%
Ganho Total % 120,44% info
Taxa Líquida Anual 15,32% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 1,15% info
vs. CDI +33,64% info
vs. Poupança +48,45% info
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Análise do Emissor

MOVIDA PARTICIPACOES S.A.

CNPJ: 07.976.794/0001-74

Setor: Instituição Financeira

A MOVIDA PARTICIPACOES, parte do Grupo MOVIDA, é uma empresa com forte atuação no setor de aluguel de carros e gestão de frota no Brasil. Sua missão é oferecer soluções de mobilidade eficientes e inovadoras, impulsionando o crescimento sustentável. Com um histórico sólido, a MOVIDA se destaca pela expansão consistente de sua frota, presença nacional e foco em experiência do cliente. O potencial da empresa reside na crescente demanda por aluguel de veículos, tanto para pessoas físicas quanto para empresas, e na capacidade de otimizar a gestão de frotas, gerando valor aos seus acionistas e parceiros. A empresa busca constantemente aprimorar seus serviços e expandir sua atuação, adaptando-se às mudanças do mercado e às necessidades dos seus clientes.

Análise de Risco

A MOVIDA PARTICIPACOES, embora com bom histórico, apresenta alguns riscos. A empresa atua em um setor cíclico, sensível às variações econômicas. A ausência de proteção do FGC eleva o risco em caso de insolvência. A análise de indicadores como Dívida/EBITDA e Dívida/PL é crucial para avaliar a alavancagem financeira, que pode impactar a capacidade de honrar compromissos. A concentração de crédito e a exposição a setores cíclicos são fatores de atenção. A geração de caixa da empresa e as margens EBITDA devem ser monitoradas para entender a saúde financeira. A captação no mercado interbancário e o rating de crédito são importantes indicadores de confiança. A segurança é reduzida, portanto, é fundamental uma análise criteriosa do perfil de risco e capacidade de suportar perdas.

Pontos de Atenção

  • Setor cíclico, sensível às condições econômicas. Ausência de proteção do FGC. Risco de crédito associado ao emissor. Segurança reduzida, exigindo análise criteriosa.

Pontos Fortes

  • Empresa consolidada no setor de aluguel de carros. Potencial de crescimento no mercado de mobilidade. Rentabilidade atrativa, acima do benchmark. Indexação ao CDI, proporcionando boa previsibilidade.
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Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre este investimento

Esta Debenture é um título de dívida emitido pela MOVIDA PARTICIPACOES, onde você, investidor, empresta dinheiro para a empresa em troca de juros. A rentabilidade desta debenture é híbrida, atrelada ao IPCA (índice oficial de inflação) mais um spread fixo de 17.244933672078% ao ano. Ao final do prazo, você recebe de volta o valor principal investido acrescido dos juros acumulados. É importante notar que debentures não contam com a proteção do Fundo Garantidor de Créditos (FGC).

A data de vencimento desta Debenture é 19 de setembro de 2031. Ao atingir o vencimento, a MOVIDA PARTICIPACOES se compromete a liquidar o título, devolvendo ao investidor o valor principal investido, corrigido pela variação do IPCA até a data, mais o pagamento dos juros remuneratórios fixos de 17.244933672078% ao ano, calculados pro rata temporis. É o momento em que o investidor recebe de volta todo o capital aplicado mais os rendimentos obtidos durante o período de investimento.

O indexador IPCA (Índice Nacional de Preços ao Consumidor Amplo) significa que a rentabilidade desta Debenture é composta por duas partes: a variação da inflação medida pelo IPCA e um percentual fixo de 17.244933672078% ao ano. Ao ser atrelada ao IPCA, a Debenture garante que seu poder de compra será preservado, pois o valor investido e os juros recebidos acompanharão o aumento dos preços. Isso é fundamental para investimentos de longo prazo, como esta debenture com vencimento em 2031.

A rentabilidade desta Debenture, com um spread de 17.244933672078% sobre o IPCA, é considerada excelente e significativamente superior à rentabilidade típica de investimentos atrelados ao CDI em muitos cenários. Enquanto o CDI reflete a taxa básica de juros (Selic) e pode ser mais volátil, o IPCA + spread oferece uma proteção contra a inflação e um retorno adicional que, de acordo com a análise, está 33.64% acima do benchmark. Isso a torna uma opção mais atrativa para quem busca superar a inflação e obter ganhos reais consistentes.

A segurança desta Debenture é classificada como 'Reduzida', com um FGC indisponível. Isso significa que o risco de crédito do emissor, MOVIDA PARTICIPACOES, é o principal fator a ser considerado. Embora a empresa seja um player consolidado, a ausência de garantias do FGC e a classificação de risco indicam que o investidor está exposto à capacidade de pagamento da MOVIDA. Fatores como endividamento, geração de caixa e o cenário macroeconômico podem influenciar a saúde financeira da empresa e, consequentemente, a segurança do investimento.

Esta Debenture está sendo distribuída pela XP Investimentos, uma das principais corretoras do mercado financeiro brasileiro. Para investir, você precisará ter uma conta aberta na XP Investimentos. Através da plataforma da corretora, você poderá acessar os detalhes completos da oferta, realizar a aplicação e acompanhar a performance do seu investimento. É sempre recomendado verificar a disponibilidade e os detalhes específicos da oferta diretamente com o seu assessor de investimentos na XP.

Uma Selic alta pode ter um impacto misto. Por um lado, pode aumentar o custo de captação da MOVIDA, pressionando sua rentabilidade e capacidade de pagamento. Por outro lado, se a inflação (IPCA) acompanhar ou superar a Selic, o componente inflacionário da sua debenture também tende a subir, compensando parte da pressão. Uma Selic baixa, em geral, é mais favorável para empresas com dívidas, pois reduz seus custos financeiros, mas pode diminuir o atrativo de investimentos de renda fixa em comparação com a renda variável.

Um cenário de inflação alta (IPCA elevado) é diretamente benéfico para esta Debenture, pois o componente inflacionário da sua rentabilidade aumentará, garantindo que seu investimento mantenha ou aumente seu poder de compra. Por outro lado, um cenário de inflação muito baixa ou deflação (IPCA negativo) reduziria o retorno total, uma vez que o spread fixo de 17.244933672078% pode não ser suficiente para compensar a perda de rentabilidade do componente inflacionário, tornando o retorno absoluto menor.

A análise de crédito da MOVIDA PARTICIPACOES para esta Debenture indica um risco 'Reduzido', sem FGC. Isso sugere que, embora a empresa seja um player estabelecido, há preocupações quanto à sua capacidade de honrar o compromisso em cenários adversos. Indicadores como o índice Dívida Líquida/EBITDA podem estar em patamares elevados, e a geração de caixa pode ser volátil. O setor de locação de veículos é cíclico, e o endividamento para expansão da frota pode aumentar a alavancagem. Investidores devem avaliar a saúde financeira atual e as projeções da empresa, considerando o longo prazo de vencimento.