CRA JF CITRUS IPCA +8,3%
CRA
ISENTO

Vencimento em 22/10/2032
IPCA+9.76%
Gross UP
12,28%
Bruto a.a.
12,28%
Líquido a.a.
Rentabilidade
Boa
Segurança
Reduzida

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R$
Mínimo: R$ 1.044,80
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Resgatar em
79 meses
Rendimento bruto
R$ 2.252,76
Rendimento líquido
R$ 2.252,76

Os dados de IPCA e CDI são projetados com base nos dados do Boletim Focus. Dados de mais de 5 anos que não constam do Boletim mantém a ultima taxa disponível. Os rendimentos são líquidos de impostos.

Detalhes do Investimento

O CRA JF CITRUS IPCA +8,3% é um título de renda fixa emitido pela JF Citrus, com distribuição pela XP Investimentos. Sua atratividade reside na combinação do indexador IPCA, que protege o poder de compra contra a inflação, com um prêmio de 8,3% (aproximadamente 12,28% ao ano), oferecendo rentabilidade robusta e previsível acima da inflação. O vencimento em 2032 sugere um horizonte de investimento de longo prazo. Ideal para investidores que buscam diversificar sua carteira com um ativo atrelado à inflação e com potencial de retorno superior, mas que toleram um nível de risco de crédito moderado, dado que não possui FGC. A rentabilidade de 19.15% acima do benchmark (barra 80%) reforça seu potencial de ganho.

IPCA | Taxa IPCA+8.30% | Taxa c/ GrossUp IPCA+9.76%
Investimento Mínimo R$ 1.044,80
Imposto de Renda Isento
Garantia Sem Garantia
Vencimento 22/10/2032 (79 meses)
CDI bruto 14,90%
CDI líquido (IR: 15,0%) 12,67%
IPCA últimos 12 meses 4,87%

Onde Investir

Ordenado por maior rentabilidade líquida

Xp Investimentos

IPCA+8.30%
Ganho Total % 115,62% info
Taxa Líquida Anual 12,28% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 0,93% info
vs. CDI +19,15% info
vs. Poupança +34,41% info
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Análise do Emissor

Cyrela Brazil Realty S.A. Empreendimentos e Participações

CNPJ: 02.975.663/0001-08

Setor: Instituição Financeira

A JF CITRUS, estabelecida no setor de agronegócio, é uma empresa com foco na produção e comercialização de cítricos, demonstrando um histórico de crescimento e solidez no mercado. Sua missão é fornecer produtos de alta qualidade, impulsionando a sustentabilidade e a eficiência em suas operações. A empresa busca constantemente aprimorar suas práticas agrícolas e comerciais, visando a expansão de sua atuação e a consolidação de sua posição no mercado. O potencial da JF CITRUS reside na crescente demanda por produtos agrícolas, na capacidade de adaptação às mudanças do mercado e na busca constante por inovação, o que a torna uma empresa promissora no setor.

Análise de Risco

1. **Classificação**: Médio risco. A avaliação de segurança “Equilibrada” (barra 66%) indica um risco moderado, justificando uma análise criteriosa do emissor.
2. --Métricas Chave--: Para a JF CITRUS, empresa do agronegócio, a análise deve considerar a relação Dívida/EBITDA, a margem EBITDA e a capacidade de geração de caixa. Uma relação Dívida/EBITDA baixa indica menor risco de alavancagem. Margens EBITDA consistentes e uma forte geração de caixa demonstram a capacidade da empresa de honrar seus compromissos financeiros.
3. --Contexto Setorial--: O setor de cítricos é influenciado por fatores climáticos, flutuações de preços de commodities e demanda global. A posição competitiva da JF CITRUS, sua capacidade de adaptação a esses fatores e a diversificação de seus mercados são cruciais para avaliar o risco.
4. --Garantias--: A ausência de proteção do FGC (Fundo Garantidor de Créditos) exige uma análise mais aprofundada da solidez financeira da JF CITRUS e das garantias específicas do CRA.
5. --Cenário Macro--: A Selic atual e as expectativas do mercado sobre sua trajetória impactam diretamente a atratividade do investimento pré-fixado. Um cenário de queda da Selic pode aumentar a rentabilidade real do CRA, enquanto um cenário de alta pode diminuí-la. O investidor deve considerar as projeções econômicas e a inflação ao tomar a decisão.

Pontos de Atenção

  • Ausência de proteção do FGC. Risco de crédito da JF CITRUS (análise detalhada necessária). Exposição a riscos setoriais (clima, commodities). Risco de liquidez (prazo de vencimento longo). Sensibilidade a mudanças na taxa Selic.

Pontos Fortes

  • Potencial de rentabilidade superior ao benchmark. Taxa pré-fixada oferece previsibilidade de ganhos. Atuação em setor essencial (agronegócio). Histórico de solidez da JF CITRUS no mercado. Distribuição por plataformas renomadas (Rico e XP).
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Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre este investimento

O CRA (Certificado de Recebíveis do Agronegócio) é um título de renda fixa emitido por empresas do setor do agronegócio para financiar suas atividades. Neste caso, a JF Citrus emite este CRA, e você, investidor, adquire o título, emprestando dinheiro para a empresa. Em troca, a JF Citrus se compromete a devolver o valor investido acrescido de juros, que neste título são compostos pela variação do IPCA (índice que mede a inflação) mais um prêmio fixo de 8,3% ao ano. A XP Investimentos atua como distribuidora, intermediando a venda deste investimento.

A data de vencimento deste CRA é 22 de outubro de 2032. Nesta data, você receberá de volta o valor principal investido, corrigido pela variação do IPCA acumulada desde a data de emissão até o vencimento, acrescido do prêmio de 8,3% ao ano, também calculado pro rata temporis. É importante notar que, por ser um título de recebíveis do agronegócio, não há garantia do FGC, e a devolução dos recursos depende da capacidade de pagamento da JF Citrus.

O IPCA (Índice Nacional de Preços ao Consumidor Amplo) é o principal indicador oficial da inflação no Brasil, medindo a variação de preços de uma cesta de produtos e serviços consumidos pelas famílias. Ao ter o IPCA como indexador, seu investimento no CRA JF CITRUS tem sua rentabilidade atrelada à inflação. Isso significa que, além do prêmio fixo de 8,3% ao ano, seu dinheiro será corrigido pela inflação, garantindo que seu poder de compra seja preservado ao longo do tempo. Em períodos de alta inflação, o retorno bruto do investimento será maior.

A rentabilidade esperada deste CRA é a variação do IPCA mais um prêmio de 8,3% ao ano. Essa taxa é bastante atrativa, especialmente em cenários de inflação controlada ou moderada. Em comparação com o CDI (Certificado de Depósito Interbancário), que é um indexador comum na renda fixa, o CRA oferece uma proteção adicional contra a inflação. Se o IPCA estiver significativamente acima do CDI em um determinado período, a rentabilidade do CRA pode superar a de um título atrelado apenas ao CDI. A análise de rentabilidade 'Boa (19.15% acima do benchmark, barra 80%)' indica que ele tem performado muito bem em relação a benchmarks de mercado.

A segurança deste investimento é classificada como 'Reduzida', o que significa que ele apresenta um risco de crédito mais elevado em comparação com outros produtos de renda fixa. O principal fator de risco é a ausência de cobertura do Fundo Garantidor de Créditos (FGC), que protege investidores em caso de falência de instituições financeiras. Portanto, a segurança do seu capital está diretamente atrelada à saúde financeira e capacidade de pagamento da JF Citrus. É fundamental analisar a saúde financeira do emissor e o cenário setorial antes de investir.

Este CRA é distribuído pela XP Investimentos. Portanto, para ter acesso a este investimento, você precisará ser cliente da XP Investimentos e buscar pelo produto em sua plataforma de investimentos. A XP Investimentos é responsável pela oferta e intermediação deste título, garantindo que os investidores interessados possam adquiri-lo através de seus canais. É recomendável verificar a disponibilidade e as condições específicas diretamente com seu assessor ou na plataforma da corretora.

A taxa de 12,284765673787% ao ano representa o prêmio fixo que você receberá sobre o IPCA. Ou seja, sua rentabilidade bruta será a variação do IPCA mais essa taxa. Em um cenário de Selic alta, o retorno de outros investimentos como CDBs e Tesouro Selic pode se tornar mais atraente. No entanto, o CRA oferece uma rentabilidade real (acima da inflação) mais previsível. Se a Selic estiver em patamares elevados, o prêmio de 8,3% do CRA precisa ser avaliado em relação à inflação esperada e aos retornos de outros ativos de risco semelhante para garantir que ele continue sendo vantajoso.

Em um cenário de inflação alta, o CRA JF CITRUS IPCA +8,3% se beneficia diretamente. A correção pelo IPCA aumentará significativamente o retorno bruto do seu investimento, ajudando a preservar e até a aumentar seu poder de compra. Por outro lado, em um cenário de inflação baixa ou deflação, o retorno principal virá do prêmio fixo de 8,3%. Embora ainda seja uma rentabilidade expressiva, o impacto positivo da inflação será menor. A beleza deste título é que ele funciona bem em ambos os cenários, protegendo contra a inflação e oferecendo um ganho real consistente.

Este CRA pode ser um excelente componente para diversificar uma carteira de investimentos, especialmente para investidores que buscam proteção contra a inflação e um retorno real acima da média. Ele adiciona exposição ao setor do agronegócio e a um instrumento de crédito privado. O principal risco na carteira geral é o de crédito do emissor JF Citrus, agravado pela ausência de FGC. Se a empresa enfrentar dificuldades financeiras, o investidor pode ter perdas. É crucial balancear este tipo de ativo com outros mais seguros e líquidos para mitigar o risco total da carteira.